招商銀行卷入 P2P 暴雷和洗錢調查,市值蒸發 660 億

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【摘要】招行近期被卷入P2P逾期兌付事件,以及可能受海外監管機構金融制裁,近期股價大跌,A股及港股在3個交易日內跌去660億元市值。

  Super  ·  2019-06-26 14:32
招商銀行卷入 P2P 暴雷和洗錢調查,市值蒸發 660 億 - 金評媒
來源: 亞洲時報   

招行近期被卷入P2P 逾期兌付事件,以及可能受海外監管機構金融制裁,近期股價大跌,A股及港股在3個交易日內跌去660億元市值。

曾和招商銀行合作賣過金融產品的廣州“錢端”平臺,自今年 5 月起逾期兌付客戶本金,目前累計逾期金額超過 14 億元、涉及 9000 名投資人。

招行早于2013年9月,推出“招行小企業e家”試行,業務模式與融資方的P2P平臺相似,因此被市場視為傳統銀行踏足P2P業務的首步。

直至2015年10月,招行及錢端正式營運錢端應用程式,而招行職員亦熱烈向客戶推廣有關平臺,并曾以“招行旗下錢端”、“招行旗下產品”等說法,令投資者信服。

招行于2018年10月8日,曾在官網上發布有關“招行小企業e家”等互聯網創新業務已于2017年4月28日停業,與錢端等6間合作機構的業務合作亦同步終止。

直至今年5月,錢端向投資者發出公告,稱自己認購的項目無法按期履約,具體履約時間及方案需與合作方招行予以確認。

就錢端的公告,招行5月27日在官網再發出告示,指已于2017年4月終止雙方所有合作,目前并無任何關系。并指控錢端在合作終止后,擅自使用招行商標及名稱,誤導投資者,已起訴其侵權行為。

錢端則回應指,2017年4月后,招行繼續在錢端應用程式上發布、銷售投資產品;并表示雙方合作協議長期有效,除非一方提前三個月通知并就已開展的業務協商處置方案后方可解除,而招行未對現在的逾期資產出具處置方案所以無權解除。

6月12日,錢端再發公告指,與招行關于《互聯網金融產品合作協議》糾紛已于廣州市天河區人民法院立案,投資人可作為第三方參加訴訟。

觀乎雙方“解說”,市場質疑眾多,其中一項質疑為招行為何延遲18個月,才對外公布雙方早已終止合作,惹來誤導市場之嫌。公眾號“卡卡說錢”則稱今年5月錢端廣告還出現在招行ATM取款頁中。

目前中央巡視組已介入調查。

另外,有一家利用招行宣傳的內地私募基金中金國瑞,負責人涉嫌卷款潛逃,《證券時報》報道事件,批評招行未曾對有關基金監管

報道指出,中金國瑞員工銷售產品時宣稱公司已通過招行盡職調查,又強調負責人秦鵬曾在招行工作,而且中金國瑞租用招行總部的深圳招商銀行大廈作辦公室長達7年,令投資者相信該基金與招行關系密切。不過上月中金國瑞突然宣布產品清盤,秦鵬失蹤,估計受影響投資者逾500名,涉及金額9.4億元。

報道質疑,秦鵬并沒有將投資者資金存入托管帳戶,而是轉至香港一家叫AMA的證券公司買賣外匯,而AMA的行政總裁吉光,去年因外匯詐騙被上海警方羈押。

招行不僅面對內憂,更遭外患。據報道,招商銀行、浦發銀行和交通銀行在與一家香港貿易公司的美元交易中,涉嫌幫助受美國制裁國家的企業洗錢。今年 3 月,三家中資行拒絕接受美國法庭寄送的傳票,而這一舉動被認為違反了美國司法部和財政部的一些條款,可能導致美國切斷三家銀行處理美元交易的權限。

2018 年,招行紐約分行總資產 417 億,占比不到 1%;浦發沒有美國分行但在當地有美元結算交易賬戶;交通銀行設有紐約和舊金山分行,但沒有公布具體業績,2018 年所有海外分行營收占比 6.2%。

根據《財新》報道,美國法院現在要求三家中資銀行每天罰款 5 萬美元,但尚未執行,案件將于 2019 年 7 月 12 日開庭。消息公布后三家銀行股價不同程度下跌,招商銀行跌幅最大、一度超過 8%。

很快,三家銀行各自聲明否認了相關的報道。其中招行聲稱已經注意到了相關報道,并表示報道內容涉及美國法院向中資商業銀行調取客戶信息,屬于跨境調查取證的司法協助范疇。

招行表示自己一貫嚴格遵守各國法律,沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關調查。中銀協和外交部則在采訪或者新聞發布會上就此事反對美國的“長臂管轄”。

來源: 亞洲時報

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